集资诈骗罪如何界定？

集资诈骗罪是以非法占有为目的，使用欺骗方法非法集资数额较大的行为。近年来，随着互联网金融和区块链金融的兴起，集资诈骗案层出不穷，严重侵害了金融管理秩序，给人民群众带来了巨大损失。为打击这一犯罪行为，最高人民、规定，个人集资数额十万元以上，单位集资数额五十万元以上，应当追究刑事责任。

法律分析

集资诈骗罪，是指以非法占有为目的，使用欺骗方法非法集资数额较大的行为。提到集资诈骗案，就不得不说一说“庞氏”。“庞氏”是对金融领域投资诈骗的简称，最早由一位名叫查尔斯·庞兹的美籍意大利人发明，因此得名。“庞氏”的基本手法是，虚构投资项目，承诺高额回报，利用新投资者的钱向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象，进而骗取更多的投资。在我国，“庞氏”又叫空手套白狼、拆东墙补西墙。近十年来，随着互联网金融、区块链金融的出现，集资诈骗案层出不穷，不仅严重侵害了国家的金融管理秩序，还使一些普通老百姓被骗得倾家荡产、血本无归，造成很多社会问题，社会危害性巨大，成为司法机关持续、严厉打击的犯罪。为有效打击集资诈骗犯罪，降低入罪门槛，最高人民、规定，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，个人集资数额十万元以上，单位集资数额五十万元以上，应当立案追诉。

拓展延伸

集资诈骗罪的构成要件及刑罚规定

集资诈骗罪是指以非法占有为目的，通过虚构事实、隐瞒或者其他欺骗手段，诱使他人投资、捐助或者购买理财产品，造成被害人财产损失的犯罪行为。根据我国刑法规定，集资诈骗罪的构成要件包括：一是以非法占有为目的；二是采取虚构事实、隐瞒或其他欺骗手段；三是诱使他人投资、捐助或购买理财产品；四是造成被害人财产损失。根据犯罪的严重程度和社会危害程度，集资诈骗罪的刑罚规定为三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并可以并处罚金。在司法实践中，根据具体情节，刑罚的确定还会考虑到犯罪数额、犯罪手段、犯罪后果等因素。

结语

集资诈骗罪，作为一种以非法占有为目的的犯罪行为，严重损害了金融管理秩序，给社会带来了巨大的危害。特别是随着互联网金融、区块链金融的兴起，集资诈骗案件层出不穷，给广大老百姓带来了沉重的财产损失和社会问题。为了打击这一犯罪行为，最高人民、已规定了入罪门槛，对于个人集资数额达十万元以上、单位集资数额达五十万元以上的案件，将予以立案追诉。根据我国刑法规定，集资诈骗罪的构成要件包括非法占有目的、欺骗手段、损失结果等。在司法实践中，刑罚的确定还会考虑犯罪的严重程度和社会危害程度。为了维护金融秩序和社会稳定，我们将继续严厉打击集资诈骗犯罪，保护广大人民群众的合法权益。

法律依据

《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条

以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：

1、集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的;

2、肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的;

3、携带集资款逃匿的;

4、将集资款用于违法犯罪活动的;

5、抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的;

6、隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的;

7、拒不交代资金去向，逃避返还资金的;

8、其他可以认定非法占有目的的情形。

集资诈骗罪中的非法占有目的，应当区分情形进行具体认定。行为人部分非法集资行为具有非法占有目的的，对该部分非法集资行为所涉集资款以集资诈骗罪定罪处罚;非法集资共同犯罪中部分行为人具有非法占有目的，其他行为人没有非法占有集资款的共同故意和行为的，对具有非法占有目的的行为人以集资诈骗罪定罪处罚。